Нелегальная деятельность на финансовом рынке
Список компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке вновь пополнился. Банк России в июне включил в него 389 организаций, две из которых работали на территории Кузбасса. Они незаконно предлагали услуги ломбарда.Ломбарды с недавних пор работают в жёстких рамках закона, который ограничивает процентные ставки и в целом регулирует деятельность участников финансового рынка. Однако, регулярно выявляются организации, которые продолжают работать не по нормам права, а по понятиям. Только в прошлом месяце в Кузбассе выявили две таких компании.
Татьяна ВОТИНОВА, заместитель управляющего Отделением Банка России по Кемеровской области: «Черные кредиторы маскируются под ломбарды и предлагают гражданам получить деньги в короткие сроки. Обратившись в такую организацию, люди рискуют столкнуться с множеством проблем. Например, мошенники могут увеличивать процентную ставку по займу или взимать плату за хранение залога. Клиентов нелегальных ломбардов ждут неограниченные штрафные проценты или вообще потеря имущества».
Легальность ломбарда определить не так уж и сложно. Можно просто вбить название организации в поисковиках Мэйл или Яндекс. Если возле сайта компании есть синий кружочек, значит всё в порядке. Кроме этого, можно проверить ломбард на сайте Центробанка в специальном реестре легальных организаций.
Татьяна ВОТИНОВА, заместитель управляющего Отделением Банка России по Кемеровской области: «Если в этом реестре организации нет, она не имеет права выдавать займы. Маркером служит и режим работы: начало с 8 часов утра, закрытие — до 23 часов вечера. Круглосуточная деятельность должна сразу настораживать. Кроме этого, ломбард все операции проводит при идентификации клиента, который предъявляет документ, удостоверяющий личность. Теневые участники могут пренебрегать этим».