Незаконные кредиторы в Кузбассе
В Кузбассе за прошлый год выявили три десятка незаконных кредиторов. Это организации, которые маскируются под МФО или ломбарды. Почему опасно брать у таких компаний в долг, рассказали в Банке России.
Черные кредиторы незаконно предлагали кузбассовцам получить деньги в короткие сроки. В некоторых случаях они действовали под видом микрофинансовых организаций или ломбардов. Заемщикам советуют, при обращения в компанию за деньгами нужно убедиться, что она легальная. Проверить это можно на сайте Банка России или в мобильном приложении «ЦБ онлайн». Иначе можно столкнуться с нелегальным кредитором. Брать в долг у такой организации не стоит.
Татьяна ВОТИНОВА, заместитель управляющего Отделением Кемерово Банка России: «Во-первых, злоумышленникам выгодно неограниченно начислять проценты, штрафы и пени. Во-вторых, они могут досрочно продать залоговое имущество, а также применить незаконные методы взыскания. А вот деятельность легальных МФО ограничена законом: общая сумма всех начисленных платежей заёмщика не может превышать более чем в 1,5 раза сумму долга».
Также в Кузбассе в прошлом году выявили одну компанию с признаками финансовой пирамиды. Тем не менее, риск столкнуться с подобными организациями у жителей региона сохраняется, ведь сейчас мошенники зачастую действуют дистанционно.
Татьяна ВОТИНОВА, заместитель управляющего Отделением Кемерово Банка России: «За прошлый год почти половина выявленных на территории страны пирамид действовала онлайн. Все чаще злоумышленники привлекают людей через «мессенджеры» и аккаунты в социальных сетях. Организаторы гарантируют высокий доход, а за новых привлеченных участников обещают начислить дополнительные бонусы. Их проекты варьируются от вложений в криптовалюту до покупки недвижимости, но на деле никакой реальной деятельности мошенники не ведут».
В последние месяцы в интернете агрессивно рекламируется якобы инвестиционная компания "Финико". В Банке России связываться с этой организацией не рекомендуют. По мнению регулятора, она имеет признаки финансовой пирамиды, а именно не состоит в реестрах Центробанка, обещает очень высокую доходность, не может подтвердить свою инвестиционную деятельность и работает по принципу сетевого маркетинга.
Олег ДУБРОВСКИЙ, эксперт Сибирского ГУ Банка России: «Информация о признаках пирамиды в деятельности компании "Финико" Банком России в 2020-м году передана в правоохранительные органы. В конце года возбуждено уголовное дело. Несмотря на это некоторые люди все еще надеются заработать с "Финико" и несут в нее деньги. Мошенники пользуются этим, продолжают деятельность, обманывая новых клиентов».
Напомним, что если в пирамиду продолжают поступать деньги клиентов, то ее механизм продолжает раскрутку, а значит число пострадавших инвесторов может вырасти, как и возрастет сумма ущерба.